일반적인 일반인에게 도박 산업은 특히 규제 관점에서 볼 때 수많은 복잡성과 입법적 문제를 안고 있을 수 있습니다. 물론 수년에 걸쳐 특히 시장의 수와 관련된 추가 법률의 수를 고려할 때 이러한 사실이 여러 차례 입증되었습니다.
도박 업계의 대부분의 법안은 고객을 보호하기 위해 마련되어 있으며, 이는 대부분의 경우 비교적 성공적으로 이루어집니다. 지난 20년 동안 영국과 수많은 유럽 시장과 같은 성숙한 시장에서는 도박자를 특히 도박 중독으로부터 보호하는 방법으로 다양한 법률이 도입되었습니다.
예를 들어, KYC(Know Your Customer) 정책은 수많은 주요 온라인 카지노에서 잘 알려진 형태로, 도박 운영자가 고객, 자금 출처, 플레이어가 중독을 형성할 위험이 있는지 여부를 추적하는 데 도움이 되었습니다.
지난 몇 년 동안 수면 아래에서 계속되고 있는 한 가지 문제는 AML(자금세탁방지법)과 이를 방지하기 위한 충분한 조치가 이루어지고 있는지 여부입니다. 그러나 사실 도박 업계에서는 많은 관할권이 이것이 정확히 무엇인지, 그리고 매개변수가 얼마나 확장되는지에 대한 자체 해석을 가지고 있기 때문에 이에 대한 일관된 판결이 실제로 존재하지 않습니다.토토사이트
도박 산업의 자금 세탁 방지 요건
기본적으로 도박 산업에서 AML의 요구 사항은 금융 부문과 같은 다른 모든 부문의 요구 사항과 동일합니다. 그 결과, 실사, 거래 모니터링 및 의심스러운 활동 보고가 모두 이 법안에 부합하며, 도박 회사들은 모두 이를 ‘이해’하고 준수해야 합니다.
특정 지역이나 시장에서 운영되는 모든 도박 회사(일부는 복수로 운영됨)는 해당 관할 구역의 게임 규정뿐만 아니라 특정 지리적 AML 법률을 준수해야 할 의무가 있습니다. 예를 들어, 영국의 POCA(범죄 진행법)가 있습니다.
많은 시장에서 온라인 도박 회사는 관련 도박 위원회의 승인을 받지 못하고 엄격한 AML 조치와 절차를 갖추고 있음을 입증할 수 있을 때까지 이러한 조치는 종종 가장 중요한 법률 중 하나로 지정됩니다.
많은 시장에서 도박 산업의 AML과 관련된 주요 요구 사항 중 하나는 도박 위원회가 고객이 자금 출처를 입증할 수 있어야 한다고 주장한다는 점입니다. 그러나 이는 상당한 회색 지대를 가지고 있습니다. 이것이 AML, KYC(도난이나 도박 중독을 예방하는 방법)에 적용되는지, 아니면 실제로 둘 다 의심스러운 것으로 식별될 수 있습니다.슬롯사이트
고위험 결과 및 기록적인 AML 벌금
도박 업계에서 AML 조치를 준수하지 않으면 장기간의 조사가 진행되더라도 상당한 처벌을 받을 수 있습니다. 2003년 3월, 32Red를 소유한 킨드레드 그룹은 영국 도박 위원회로부터 심각한 입법 자금 세탁 위반으로 710만 파운드의 벌금과 엄중한 경고를 받았습니다.
이 사건과 관련하여 32레드는 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 해당하는 법률을 준수하지 않은 것을 포함한 라이선스 위반 혐의로 유죄 판결을 받았습니다.
한 가지 특정 사례를 통해 고객은 16,280파운드를 입금하고 운영자가 계정을 조사하거나 차단하지 않고도 다음 2주 동안 8,321파운드를 손실할 수 있었습니다.
하지만 가장 큰 사건은 같은 달에 발생했는데, 영국의 도박 대기업 윌리엄 힐이 지속적인 기간 동안 “광범위하고 놀라운” AML 실패로 인해 기록적인 1,920만 파운드의 벌금을 부과받은 사건입니다.
이러한 사례 중 상당수는 COVID-19 글로벌 팬데믹 기간 동안 발생한 것으로 밝혀졌습니다. 한 고객은 계좌를 개설하고 20분 안에 20,000파운드를 잃을 수 있었고, 다른 고객은 24시간 안에 18,000파운드를 잃을 수 있었으며, 세 번째 고객은 수표 없이 이틀 안에 32,500파운드를 지출할 수 있었습니다.
대형 도박 시장에서의 자금 세탁 규제
영국 도박 산업은 자금 세탁 활동을 감시하는 데 어느 정도 집중하고 있는 것처럼 보이지만, EU에는 표준화된 규제가 없습니다. 그러나 모든 시장이 따라야 할 모호한 지침이 있습니다.
그러나 이는 도박 산업에서 자금 세탁을 감시하는 중앙 관리 기관이 EU 전역에 없다는 것을 효과적으로 드러내는 문제를 제시합니다.
그 결과, 영국을 포함한 여러 시장에서 운영되는 브랜드, 특히 이미 주요 도박 산업 벌금을 받은 브랜드의 경우, 엄격한 조치가 취해지지 않는 한 자금 기반 침해가 발생할 수도 있고 앞으로도 발생할 수도 있습니다.
유럽 전역의 일부 시장에는 반드시 다른 시장만큼 엄격한 규제가 마련되어 있지 않다는 사실도 있으며, 이로 인해 침해가 더 쉽게 발생할 수 있습니다.
한편, 호주는 각 지역마다 도박 규제가 있는 존경받는 도박 시장으로, 오락의 인기로 인해 이를 면밀히 모니터링하고 심각하게 받아들이고 있습니다. 온라인 스포츠 베팅에 대해서는 이러한 자금 세탁 방지 규정이 마련되어 있으며(현재 온라인 카지노는 금지되어 있습니다), 사기 행위에 대해서는 엄격한 처벌이 부과됩니다.
점점 더 성장하는 미국 온라인 도박 시장(세계 최대 규모가 될 것으로 예상됨)이 도박 산업에서 자금 세탁의 온상이 될 심각한 위험에 처해 있다는 것이 이해되고 있습니다.
각 주마다 고유한 규정이 있지만, 많은 미국 주들이 지난 몇 년 동안 온라인 도박법을 통과시켰기 때문에 더 넓은 시장에서 지식과 결속력이 부족하다는 우려가 있습니다.
게다가 이러한 시장은 많은 규제 당국이 예상했던 것보다 더 빠르게 성장했으며, 대부분의 경우 치안 활동이 다소 어려운 것으로 입증되었습니다.파워볼사이트
그러나 미국의 온라인 도박 시장은 점점 더 커질 것이며, 특히 온라인 카지노와 온라인 스포츠 베팅을 모두 합법화하는 주들의 경우 더욱 커질 것입니다. 따라서 이로 인해 발생할 수 있는 많은 문제들이 있습니다.
미국 규제 강화 요구
실제로 최근 슈퍼볼 행사가 규제 미비로 인해 자금 세탁의 온상이 될 수 있다는 우려가 있었고, 이로 인해 관계자들은 이 문제를 심각하게 받아들이고 있습니다.
코스텔로는 “이러한 지침이 없는 상황에서 AGA 회원들은 온라인 게임을 위한 AML 컨트롤을 만들고 배포하기 위해 수십 년간의 강력한 카지노 규정 준수 경험을 바탕으로 노력해 왔습니다.”라고 덧붙였습니다. “우리 회원들은 합법적인 온라인 운영자가 현재 프로그램을 구축하고 카지노 업계에서 이미 고용된 높은 기준을 충족하는 데 필요한 지침을 받을 수 있도록 재무부와 협력할 준비가 되어 있습니다.”
지난 몇 년 동안 미국에 본사를 둔 온라인 도박 회사들은 주류 도박 규제에 대한 지식을 바탕으로 유럽, 특히 영국에 본사를 둔 회사들로부터 전문 지식을 채용하는 것으로 나타났습니다.
온라인 도박을 금지하는 주가 많다는 점을 고려하더라도 미국은 전 세계 합법화된 도박 시장 중 가장 많은 인구를 보유하고 있다는 사실도 있습니다. 따라서 AML 조치를 가능한 한 빨리 시행하는 것이 더욱 중요합니다.토토사이트
도박 산업의 금융 범죄 퇴치
사실상, 이 주제는 특히 자금 세탁에 사용되는 대부분의 자금 출처를 고려할 때 최악의 경우 심각한 금융 범죄를 저지르는 주제입니다.
도박 산업이 세계에서 가장 큰 산업 중 하나이며, 아마도 여전히 돈을 세탁할 수 있는 가장 편리한 방법일 것이며, 전반적으로 일관성을 유지하는 것이 중요합니다.
이는 동일한 브랜드가 많이 운영되는 시장에서 더욱 중요하지만, 어떤 면에서는 의심스러운 활동을 더 쉽게 식별할 수 있어야 하며 모든 직원이 동일한 내부 문서와 교육을 받을 수 있습니다.
모든 시장에 적용할 수 있는 게임 산업을 위한 일관된 AML 법을 제정하는 것이 최선의 조치가 될 수 있지만, 문제는 자금 세탁을 단속할 수 있다는 점에서 발생합니다.토토사이트
이 산업이 전 세계적으로 점점 더 인기를 끌면서 확고한 기준을 마련할 필요성이 점점 더 커질 것입니다.